Wie CH Finance Guide entstand
Angefangen hat alles 2019 in einem kleinen Büro in Unterengstringen. Drei ehemalige Bankberater mit unterschiedlichem Hintergrund trafen sich regelmässig nach der Arbeit. Was sie verband? Die Überzeugung, dass Finanzberatung in der Schweiz transparenter werden muss.
Wir hatten alle dieselbe Erfahrung gemacht – Kunden, die mehr für Finanzdienstleistungen bezahlten als nötig. Produkte, die zu kompliziert erklärt wurden. Gebühren, die sich in Kleingedrucktem versteckten. Das wollten wir ändern.
Heute arbeiten zwölf Leute bei uns. Wir helfen Privathaushalten und kleineren Unternehmen dabei, ihre Finanzen besser zu verstehen und Kosten zu optimieren. Ohne unnötige Fachbegriffe, ohne versteckte Provisionen.
Unser Weg bis heute
Von der Idee zum etablierten Finanzpartner in der Region Zürich
Die Gründung
Drei Berater starten mit einer einfachen Idée – ehrliche Finanzberatung ohne versteckte Kosten. Die ersten Kunden kommen durch Empfehlungen.
Wachstum und erste Erfolge
Wir stellen unsere ersten Mitarbeiter ein. Ein kleineres Software-Unternehmen aus Zürich wird unser Stammkunde. Die Mund-zu-Mund-Propaganda funktioniert.
Spezialisierung auf Kostenmanagement
Wir merken, dass viele Kunden vor allem bei der Kostenoptimierung Unterstützung brauchen. Also fokussieren wir uns darauf und entwickeln eigene Analyse-Tools.
Heute
Unser Team umfasst zwölf Berater. Wir betreuen über 200 Kunden in der ganzen Deutschschweiz und sind stolz darauf, dass die meisten durch Weiterempfehlungen zu uns finden.
Was uns wichtig ist
Transparenz ohne Ausnahme
Jede Gebühr wird erklärt. Jede Empfehlung begründet. Unsere Kunden sollen genau verstehen, wofür sie bezahlen und warum wir bestimmte Vorschläge machen.
Keine versteckten Provisionen
Wir erhalten keine Kickbacks von Produktanbietern. Unsere Empfehlungen basieren ausschliesslich darauf, was für den Kunden Sinn macht.
Verständliche Sprache
Finanzjargon hilft niemandem weiter. Wir erklären alles so, dass es auch jemand ohne Wirtschaftsstudium versteht. Wenn etwas unklar ist, fragen Sie nach.
Langfristige Beziehungen
Wir wollen keine schnellen Abschlüsse. Uns ist wichtig, dass unsere Kunden über Jahre zufrieden bleiben und ihre finanziellen Ziele tatsächlich erreichen.
Realistische Einschätzungen
Wir versprechen keine Wunder. Kostenoptimierung braucht Zeit und Geduld. Was wir anbieten, sind fundierte Analysen und umsetzbare Strategien.
Schweizer Fokus
Wir kennen den lokalen Markt, die Schweizer Regulierung und die speziellen Herausforderungen hier. Diese Expertise geben wir direkt weiter.
Einblick in unsere Arbeitsweise
Unsere Berater arbeiten eng mit Kunden zusammen. Das bedeutet regelmässige Gespräche, detaillierte Analysen und individuell angepasste Empfehlungen. Hier sehen Sie, wie wir typischerweise vorgehen.
Persönliche Beratungsgespräche
Individuelle FinanzanalyseBei uns gibt es keine standardisierten Lösungen. Jedes Erstgespräch dauert mindestens 90 Minuten, weil wir Ihre Situation wirklich verstehen wollen.
Gründliche Dokumentenanalyse
Kostenstruktur durchleuchtenWir schauen uns Ihre bestehenden Verträge und Abrechnungen genau an. Oft finden wir Einsparpotenzial, das vorher nicht aufgefallen ist.
Strategieentwicklung gemeinsam
Umsetzbare Lösungen erarbeitenSie kennen Ihre Prioritäten am besten. Wir bringen das Fachwissen ein. Zusammen entwickeln wir einen Plan, der zu Ihrer Lebenssituation passt.
So arbeiten wir konkret
Ehrliche Ersteinschätzung
Im ersten Gespräch sagen wir Ihnen direkt, ob und wie wir helfen können. Manchmal ist die Antwort: Ihre aktuelle Lösung ist bereits gut. Das ist völlig in Ordnung. Wir wollen nur Kunden betreuen, denen wir echten Mehrwert bieten können.
Detailanalyse ohne Zeitdruck
Gründliche Finanzanalysen brauchen Zeit. Wir nehmen sie uns. Meistens arbeiten wir zwei bis drei Wochen an einer umfassenden Kostenanalyse, bevor wir Empfehlungen aussprechen. Übereilte Entscheidungen helfen niemandem.
Vergleiche mit echten Alternativen
Wenn wir Produktwechsel vorschlagen, zeigen wir Ihnen mehrere Optionen. Mit konkreten Zahlen, Vor- und Nachteilen. Die finale Entscheidung liegt immer bei Ihnen – wir geben Empfehlungen, keine Anweisungen.
Begleitung bei der Umsetzung
Viele Optimierungen scheitern an der Umsetzung. Deshalb helfen wir beim Papierkram, bei Kündigungen und Neuabschlüssen. Bis alles läuft wie geplant.
Jährliche Überprüfungen
Finanzen ändern sich. Ihre Lebensumstände auch. Deshalb melden wir uns einmal pro Jahr für ein Check-up-Gespräch. Kostet nichts extra, ist aber oft sehr aufschlussreich.
Lernen wir uns kennen
Ein erstes Gespräch kostet nichts und verpflichtet zu nichts. Wir schauen uns Ihre Situation an und sagen Ihnen ehrlich, ob wir helfen können. Vielleicht ist alles schon optimal – oder es gibt tatsächlich Verbesserungspotenzial.
Kontakt aufnehmenCH Finance Guide
Untere Bergstrasse 4, 8103 Unterengstringen
Telefon: +41 44 261 42 57
E-Mail: help@chguide.com